Künstliche Intelligenz vereinfacht Arbeitsprozesse im Bereich Finanzen und übernimmt Ihre zeitintensiven Arbeitsschritte vollautomatisch. Sie optimiert die Datenverarbeitung, unterstützt bei der Analyse von Kundenbedürfnissen und deckt Betrugsmaschen auf. Ein Gewinn für jedes zukunftsfähige Unternehmen.
11.06.2025 – Christian Mennrich-Ketelsen
Der Finanzmarkt verlangt eine ständige Modernisierung der Prozesse, um dem Wettbewerb gerecht zu werden. Unternehmen in der Finanzbranche sollten für effiziente und schnelle Ergebnisse ihre Prozesse regelmäßig optimieren. Hierbei unterstützt künstliche Intelligenz. KI steuert Datenflüsse innerhalb des Finanzunternehmens, optimiert das Dokumentenmanagement und die Eingangsrechnungsverarbeitung und modernisiert Finanzprozesse wie die Datenerfassung und -überprüfung, indem sie manuelle Aktivitäten automatisiert.
Effiziente Datenprozesse und Automatisierungen sorgen dafür, dass Unternehmen im Finanzwesen direkt auf Veränderungen im Finanzmarkt reagieren können. So stärken Finanzunternehmen, die bereits heute mit KI arbeiten, ihre Position im Markt. Zudem erhalten sie einen Vorteil gegenüber dem Wettbewerb, da sie ihr Know-how effektiver nutzen und sich nicht mehr mit manueller Datenpflege und Analyse beschäftigen müssen.
Banken und Versicherer sehen in künstlicher Intelligenz die Möglichkeit, Verfahren einfacher, günstiger und verständlicher zu machen. Sie entlastet die Mitarbeitenden, indem sie Entscheidungswege verkürzt und automatisiert Daten analysiert und einordnet. Der Einsatz von KI verbindet physische und digitale Prozesse. Sie hilft dabei, Risiken einzuschätzen und Vorkehrungen zu treffen, die der Betrugsprävention dienen. Das schützt Finanzdienstleister und Kunden.
Prognosen zeigen, dass der Einsatz von KI zukünftig ein fester Bestandteil der Finanzdienstleistungsbranche wird. Mehr als drei Viertel der Führungskräfte im Finanzsektor sind davon überzeugt, dass die Nutzung von KI sinnvoll ist. Sie sehen darin eine neue Möglichkeit, innovative Dienstleistungen zu schaffen, die genau auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind. Das stärkt die Kundenbindung und schafft Vertrauen bei Neukunden.
Künstliche Intelligenz lernt eigenständig und arbeitet vorausschauend. Mithilfe von maschinellem Lernen und Deep-Learning-Modellen sorgt sie für eine vereinfachte Datenerfassung und Dokumentenlenkung. Zudem unterstützt sie bei der Erstellung von Strategien zur Problemlösung und verbessert Finanzprozesse.
Maschinelles Lernen ist eine Unterkategorie der KI, die sich ohne explizite Programmierung selbstständig verbessert. Sie erstellt auf der Basis von erhobenen Daten Strategien, um Probleme zu lösen und Modelle zu optimieren. Um gute Ergebnisse zu erzielen, benötigt KI zum Lernen Dokumente mit einer hohen Datenqualität.
Deep-Learning-Modelle kategorisieren verschiedene Datensätze aus ihrer Rohform, um präzise Ergebnisse zu erzielen. Sie funktionieren ohne menschliches Zutun, werten Ergebnisse eigenständig aus und verbessern kontinuierlich ihre Vorgehensweise. So hilft das Deep-Learning-Konzept dabei, digitale Dienstleistungen zu automatisieren und zu verfeinern.
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Schlanke Prozesse geben Ihnen mehr Zeit, sich auf strategische Maßnahmen zu konzentrieren. KI-Analysen in Echtzeit überprüfen die Regulierung von Transaktionen und minimieren das Risiko von Fehlinvestitionen. Entsprechend der Marktbedingungen kann KI auf Basis definierter Regeln algorithmenbasiert traden. Weitere zeitsparende Einsatzgebiete sind das Vertragsmanagement oder KI in der Buchhaltung.
Künstliche Intelligenz im Finanzwesen schafft mehr Übersicht, indem sie Daten in Echtzeit analysiert, wichtige Insights generiert und es Ihnen ermöglicht, schnell auf die Bedürfnisse des Marktes zu reagieren. Sie organisiert Datensätze und erleichtert Arbeitsprozesse durch optimiertes Risikomanagement. Die vorausschauende Analyse (Predictive Analytics) verbessert die Kommunikation mit Ihren Kundinnen und Kunden, indem sie Ihnen eine optimale Grundlage für die Beratung zur Verfügung stellt.
KI ist nicht fehlerfrei, daher ist es wichtig, Inhalte stichprobenartig zu kontrollieren. Die KI verwendet Quellen, die ihr zum Lernen zur Verfügung gestellt werden. Diese müssen inhaltlich korrekt sein und den Unternehmensrichtlinien entsprechen. Ist dies nicht der Fall, besteht die Gefahr der unsachgemäßen Verarbeitung von Kundendaten und der Verletzung von Vertraulichkeitsvereinbarungen. Datenschutzverletzungen führen zudem zu Reputationsschäden und können mit Bußgeldern oder anderen finanziellen Einbußen geahndet werden. Daher sollten Sie bei der Auswahl Ihres Anbieters auf IT-Sicherheit und Datenschutz achten.
• Analyse von Daten in Echtzeit
• Prognose der Marktbedürfnisse
• Optimiertes Risikomanagement
• Verbesserte Kommunikation mit Kunden
• Verbreitung fehlerhafter Ergebnisse
• Gefahr der Manipulation von Quellen
• Konflikte mit Datenschutzbestimmungen
Microsoft bietet mit Lösungen wie Azure OpenAI und dem neuen Microsoft 365 Copilot eine umfassende KI-Infrastruktur und Anwendungen, die direkt in Microsoft 365 integriert sind – einschließlich SharePoint Premium, der Power Platform und anderer zentraler Apps. Dort gespeicherte Daten unterstehen den strengen Compliance-Regeln der Microsoft Cloud und können mithilfe von Policies optimal geschützt werden.
Bei komplexen Geschäftsanwendungen, wie dem Dokumenten- oder Vertragsmanagement, kommt Shareflex zum Einsatz. Alle in den Shareflex-Lösungen gespeicherten Daten und Dokumente werden in diesem zentralen Repository abgelegt und können ebenfalls zur KI-gestützten Informationsgewinnung herangezogen werden. Das verbessert die Effizienz und Produktivität in einem Unternehmen deutlich.
Bereits heute findet KI immer häufiger Anwendung in der Finanzbranche, indem sie Arbeitsabläufe vereinfacht. In der Zukunft wird künstliche Intelligenz eine immer größere Rolle spielen und repetitive Aufgaben übernehmen sowie große Datenmengen analysieren. Finanzunternehmen, die bereits frühzeitig Prozesse mit KI optimieren, haben die Chance, am Wettbewerb vorbeizuziehen. Denn der Wegfall manueller Aufgaben schenkt Ihren Beraterinnen und Beratern mehr Zeit, sich auf die Kundenbetreuung und Strategieentwicklung zu konzentrieren.
Hamburg, 11. Juni 2025
Autor: Christian Mennrich-Ketelsen
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